مکتب مکافحة غسل الأموال وتمویل الإرهاب
یُعد المکتب الجهة الرئیسة ﻓﻲ جمهوریة العراق المعنیة بمکافحة غسل الأموال وتمویل الإرهاب، حیث یعمل المکتب ﻋﻠﯽ تلقي البلاغات من الجهات ذات العلاقة ضمن منظومة مکافحة غسل الاموال وتمویل الإرهاب ﻓﻲ جمهوریة العراق و افراد المجتمع کافة، وذلك لحمایة النظام المالي والمصرﻓﻲ من الأنشطة غیر المشروعة و تعزیز ألانظمة الوقائیة والرقابیة ﻋﻠﯽ الصعیدین المحلي والدولي والعمل ﻋﻠﯽ تطبیق المعاییر الدولیة، وقد تم إتخاذ خطوات مهمة خلال السنوات الماضیة لوضع الإطار القانوني وتحدید المسارات المؤسسیة لتطبیق الإجراءات والتدابیر التي من شأنها أن تسهم ﻓﻲ مواجهة جرائم غسل الأموال وتمویل الإرهاب والجرائم الاصلیة.و علیه ففي حالات الاشتباه عن عملیات غسل الأموال وتمویل الإرهاب، یتوجب ﻋﻠﯽ الجمیع إبلاغ مکتب مکافحة غسل الأموال وتمویل الإرهاب بذلك.
رؤیتنا
منظومة فاعلة لمکافحة الجرائم المالیة بشکل عام المتمثلة ب (الاحتیال، الفساد، الرشی، التهریب، التهرب الضریبي، الابتزاز، الخطف والسرقة) والتي بضمنها الجرائم ذات الصلة بعملیات غسل الأموال وتمویل الإرهاب کافة ، وحمایة النظام المالي ﻓﻲ جمهوریة العراق من الانشطة غیر القانونیة.
رسالتنا
بناء وتطبیق نظام رقابي فعال یضمن مکافحة غسل الأموال وتمویل الإرهاب استنادا إلی القوانین المحلیة النافذة وامتثالاً للمتطلبات الدولیة والمنظمات الدولیة المعنیة بمکافحة الجرائم المالیة ذات الصلة بما یضمن درء مخاطر غسل الأموال وتمویل الإرهاب عن النظام المالي والمجتمع، من خلال التنسیق والتعاون مع منظومة مکافحة غسل الأموال وتمویل الإرهاب، فضلاً ﻋﻠﯽ تسهیل تبادل المعلومات والتنسیق مع الجهات المختصة ذات الصلة المحلیة والدولیة.
الإستراتیجیة
تطویر وتفعیل التشریعات الوطنیة ذات العلاقة بمکافحة عملیات غسل الأموال وتمویل الإرهاب . تعزیز آلیات تبادل المعلومات بین المکتب والجهات المعنیة والحفاظ ﻋﻠﯽ سریة تلك المعلومات.
وضع وتوثیق الإجراءات التنفیذیة اللازمة للتنسیق مع الجهات الخاضعة لأحکام قانون مکافحة غسل الأموال وتمویل الإرهاب رقم ( ٣٩ ) لسنة ٢٠١٥.
ماهو غسل الأموال وتمویل الإرهاب؟
غسل الأموال :- هي عملیة تحویل الأموال غیر المشروعة إلی أموال مشروعة بإدخالها ﻓﻲ المجالات الاقتصادیة والتجاریة، إذ أن الجرائم مثال ﻋﻠﯽ ذلك لا الحصر (السرقة، الاختلاس، الاحتیال، الرشی، الاتجار بالاثار، الاتجار بالبشر .. الخ)، تدر عوائد ﻓﻲ غایة الضخامة ویتم تغییر صفتها غیر المشروعة بإدخالها إلی مجالات عدة ک (الاستثمار ﻓﻲ العقارات، شراء الأسهم، شراء السیارات، الشیکات، شراء الاحجار الکریمة والمعادن النفیسة، التأمین، استخدام شرکات وهمیة، البورصة،… الخ) فتصبح أموالاً مشروعة، وهنالك ثلاث مراحل لعملیات غسل الأموال وهي (الإیداع، التمویه والإندماج).
تمویل الإرهاب:- هو کل فعل یرتکبه أي شخص بإرادته بتوفیر الأموال أو جمعها أو الشروع ﻓﻲ
ذلك، من مصدر أموال شرعي أو غیر شرعي، بقصد استخدامها ﻓﻲ تنفیذ عمل إرهابي، سواء
وقعت الجریمة أم لم تقع.
لماذا نکافح غسل الأموال وتمویل الإرهاب؟
غسل الأموال وتمویل الإرهاب هو الخطر الذي یؤثر ﻋﻠﯽ سلامة المجتمع والجهات ذات العلاقة، ویمکن
للمجرمین من خلال تلك الجرائم الحصول ﻋﻠﯽ مبالغ طائلة من المال، فإذا لم نقم بإیقافهم، ستستمر
أنشطتهم الإجرامیة ﻓﻲ النمو. ﻓﻲ حال کنت غیر مهتم أو غیر مدرك لما یقوم به غاسلو الأموال وممولو الإرهاب، فمن الممکن أن تصبح عن غیر قصد طرفا فیهما.
الاثار المترتبة عن عملیات غسل الأموال وتمویل الإرهاب
تنتج عن عملیات غسل الأموال وتمویل الإرهاب مخاطر عدة تؤدي إلی التأثیر ﻋﻠﯽ الوضع المحلي والخارجي للمجتمع، ومن آثارهُ، الآتي: –
الآثار الاقتصادیة
١- إضعاف قدرة السلطات ﻋﻠﯽ تنفیذ السیاسات الاقتصادیة بکفاءة.
٢- التضخم وارتفاع المستوى العام للأسعار.
٣- إضعاف استقرار سوق الصرف الأجنبی.
٤- وجود خلل فی توزیع الموارد والثروة داخل الاقتصاد.
٥- توجیه الموارد نحو الاستثمارات غیر المجدیة ﻋﻠﯽ حساب الاستثمارات المجدیة التي تسهم ﻓﻲ التنمیة.
٦- تهدید الاستقرار المالي والمصرﻓﻲ.
الآثار السیاسیة
١- انتشار الفساد السیاسي والإداري واستغلال النفوذ.
٢- الإضرار بسمعة الدولة، ولاسیما لدى المؤسسات المالیة الدولیة.
٣- استغلال الأموال المغسولة ﻓﻲ تمویل الإرهاب.
الآثار الاجتماعیة
١- وجود تفاوت بین الطبقات الاجتماعیة.
٢- انتشار الفساد الوظیفي والرشی وشراء الذمم.
٣- عدم خلق فرص عمل حقیقیة مما یؤدى إلی تفاقم مشکلة البطالة وتدنی الأجور للأیدي العاملة وتدني مستوى المعیشة.
التدابیر الوقائیة الواجب ﻋﻠﯽ المؤسسات المالیة والأعمال والمهن غیر المالیة المحددة
١- التعرف ﻋﻠﯽ هویة العمیل.
٢- التحقق من الشخص الذي یتصرف نیابة عن العمیل.
٣- التعرف ﻋﻠﯽ هویة المستفید الحقیقي.
٤- فهم الغرض من علاقة العمل وطبیعتها.
٥- فهم هیکل الملکیة والسیطرة ﻋﻠﯽ العمیل الذي یُعد شخصاً اعتباریاً أو ترتیباً قانونیاً.
٦- إبلاغ مکتب مکافحة غسل الأموال وتمویل الإرهاب عن أي حالة اشتباه تتضمن غسل أموال أو تمویل إرهاب أو جرائم أصلیة.
النهج القائم ﻋﻠﯽ المخاطر
ینبغي أن تکون المؤسسات مطالبة باتخاذ خطوات ملائمة لتحدید مخاطر غسل الأموال وتمویل الإرهاب لدیها وتقییمها وفهمها والمتمثلة ب(مخاطر العملاء، الدول أو المناطق الجغرافیة، المنتجات والخدمات والعملیات وقنوات تقدیم الخدمات)، وتتضمن الآتي: –
١- توثیق عملیات تقییم المخاطر.
٢- الأخذ بالحسبان عوامل المخاطر ذات العلاقة کافة قبل تحدید مستوى المخاطر الإجمالي والمستوى الملائم لإجراءات خفض المخاطر التي سیتم تطبیقها.
٣- تحدیث عملیات التقییم أولا بأول.
٤- أن یکون لدیها آلیات ملائمة لإیصال معلومات تقییم المخاطر إلی السلطات المختصة.
اعرف مسؤولیاتك
أنت مسؤول ولدیك دور ﻓﻲ منع غاسلي الأموال وممولي الإرهاب من استخدام المؤسسات لإخفاء مصادر الأموال غیر المشروعة. وبذلك یمکنك حمایة نفسك ومؤسستك من مساعدة المجرمین دون قصد.
لدیك ثلاث مسؤولیات رئیسة وهي:-
لا تساعد غاسل الأموال وممول الإرهاب
من المعروف أن لا أحد یساعد المجرمین عمداً ﻋﻠﯽ الاحتفاظ أو التحکم أو تحویل أو نقل أو
تمویه أو إخفاء الأموال الناتجة عن الجرائم، ولدیك واجب بالإبلاغ إذا کنت تشك أن هنالك
معاملة قد تکون مرتبطة بتلك الجریمتین.
الإبلاغ عن المعرفة أو الأموال
إن کنت تعرف أو تشك ﻓﻲ حدوث عملیات مشبوهة وکان لدیك أسباب وجیهة لدعم الشکوك،
یجب إعلام مسؤول الإبلاغ عن عملیات غسل الأموال وتمویل الإرهاب فوراً إن کنت موظفاً ﻓﻲ
إحدى الجهات المُلزمة بالابلاغ، أو إبلاغ مکتب مکافحة غسل الأموال وتمویل الإرهاب إن کنت
مواطناً عادیاً من خلال إرسال المعلومات عن طریق البرید الإلکتروني.
عدم إبلاغ الشخص المشبوه
إذا کان لدیك قلق بشأن الاشتباه یجب علیك الاتصال بمسؤول الإبلاغ الذي سیقرر ما إذا کان
رفع التقریر هو أمر ضروري، لا تثیر هذه المسألة مع إي من المشتبه فیهم لأن ذلك یمکن إن
یؤدي إلی جریمة.